私募投资者的保护伞——合格投资者认定
2017-12-22 17:32

          为规范私募投资基金的募集行为,促进私募基金行业健康发展,保护投资者及相关当事人的合法权益,中国基金业协会根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《私募办法》)等法律法规的规定,制定了《私募投资基金募集行为管理办法》。

 

       《私募办法》对合格投资者做出了明确规定,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人:

 

       (一)净资产不低于1000万元的机构;

 

       (二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

 

       前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

 

       根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十三条有关规定,下列投资者视为合格投资者:

 

       (一)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;

 

       (二)依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划;

 

       (三)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;

 

       (四)中国证监会规定的其他投资者。

 

       以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。但是,符合本条第(一)、(二)、(四)项规定的投资者投资私募基金的,不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

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